FD宣言について
お客さま本位の業務運営方針（FD方針）
当社は、「お客さま本位の業務運営」を基本理念とし、以下の方針に基づき、保険商品の販売および関連業務を行います。
1．お客さまの最善の利益の追求
2．分かりやすい情報提供
3．お客さまの意向に沿った商品提案
当社は、お客さま一人ひとりのご意向、ライフスタイル、使用状況を丁寧に把握し、真にご満足いただける保険商品・サービスの提供に努めます。短期的な利益を優先することなく、長期的な信頼関係の構築を重視します。
保険商品については、補償内容、保険料、特約、免責事項、デメリット等の重要事項を、専門用語を極力使わず、分かりやすく説明します。お客さまが十分に理解・納得したうえでご契約いただけるよう努めます。
当社は、販売側の都合や手数料の多寡に左右されることなく、お客さまのご意向やニーズに最も適した保険商品を提案します。不要な補償の付帯や過剰な提案は行いません。
具体的な取り組み
具体的な取り組み
具体的な取り組み
お客さまのご意向を適切に把握・確認し、年齢・家族構成・使用状況等の属性情報を踏まえ、過不足のない補償内容および保険料の最適化を提案します。
補償内容、保険料、特約、免責事項などの重要事項について、専門用語を避け、分かりやすく丁寧な説明を行います。
販売側の都合に偏ることなく、お客さまのご意向やニーズに沿った保険商品の提案を行います。
4．利益相反の適切な管理
5．アフターフォローと事故対応の充実
6．従業員の教育・体制整備
当社は、保険会社から受け取る手数料等によってお客さまの利益が損なわれることがないよう、利益相反の適切な管理に努めます。常にお客さまの立場に立った判断を行います。
ご契約後も、契約内容の見直し、各種変更手続き、事故発生時のサポート等を迅速かつ誠実に行います。特に事故対応においては、お客さまの不安を軽減できるよう丁寧な対応を心掛けます。
当社は、従業員に対して保険商品知識、法令遵守、接客対応に関する継続的な教育・研修を実施します。お客さま本位の業務運営が組織全体に浸透する体制づくりを行います。
具体的な取り組み
具体的な取り組み
具体的な取り組み
手数料の多寡や販売実績に左右されることなく、お客さまの利益を最優先とした募集を行います。
ご契約後も、契約内容の確認や各種変更手続き、事故発生時の初動対応を迅速かつ誠実に行います。
従業員に対し、保険商品知識や法令遵守に関する教育・研修を継続的に実施します。
7．法令等の遵守
8．方針の定期的な見直し
保険業法および関連法令、ガイドラインを遵守し、適正な保険募集を行います。社内規程の整備と定期的な見直しを行い、コンプライアンス体制の強化に努めます。
本方針は、社会環境やお客さまのニーズの変化を踏まえ、定期的に見直し・改善を行います。
具体的な取り組み
具体的な取り組み
保険業法および関連法令を遵守し、適正な保険募集を行うための体制整備に努めます。
社会環境やお客さまニーズの変化を踏まえ、FD方針および取り組み内容を定期的に見直します。
お客さま本位の業務運営方針の重要業績評価指標（ＫＰＩ）について ＫＰＩ 2026年目標 １．来店時・更新時における意向確認未実施による苦情・不適切募集件数 ０件 ２．説明不足・分かりにくさに起因する苦情件数 ０件 ３.意向不一致による解約・契約取消件数 ０件 4.手数料・販売実績を優先した不適切募集の指摘件数 ０件 5.各種変更手続きの対応遅延による苦情件数 ０件 6.保険募集人資格未保持・未更新者 ０件 7.法令違反・不適切募集の発生件数 ０件 8.FD方針およびKPIの見直し実施回数 年1回以上
